Механізм фінансово-економічного забезпечення функціонування фінансових кластерів

Abstract

UK: Формування фінансових кластерів є необхідною умовою для трансформації та вдосконалення національного фінансового ринку. Проте відсутність дієвого механізму фінансово-економічного забезпечення процесу створення та функціонування мережевих фінансових структур унеможливлює їх формування та потребує наукового обґрунтування. У статті розглянуто етапи процесу формування та розвитку кластерів, виділено основні фінансово-економічні чинники, які зумовлюють формування фінансових мережевих об'єднань, а саме: формування стабільної та ефективної системи бізнес-процесів; світові фінансові кризи; інвестиційна неспроможність; податкове навантаження; глобалізація економік; залучення додаткових фінансових ресурсів; економіка знань; конкурентоспроможність; конкуренція; фінансові механізми. Розроблено механізм фінансово-економічного забезпечення функціонування фінансових кластерів, який складається з чотирьох блоків: фінансово-кредитного забезпечення, організаційно-правового забезпечення, підсистеми регулювання та контролю. Визначено джерела формування фінансового капіталу об'єднань: власні, позикові, залучені; досліджено форми кредитування учасників фінансового кластера.

RU: Формирование финансовых кластеров является необходимым условием для трансформации и развития национального финансового рынка. Однако отсутствие действенного механизма финансово-экономического обеспечения процесса создания и функционирования сетевых финансовых структур делает невозможным их формирование и требует научного обоснования. В статье рассмотрены этапы процесса формирования и развития кластеров, выделены основные финансово-экономические факторы, которые обусловливают формирование финансовых сетевых объединений, а именно: формирование стабильной и эффективной системы бизнес-процессов; мировые финансовые кризисы; инвестиционная несостоятельность; налоговая нагрузка; глобализация экономик; привлечение дополнительных финансовых ресурсов; экономика знаний; конкурентоспособность; конкуренция; финансовые механизмы. Разработан механизм финансово-экономического обеспечения функционирования финансовых кластеров, который состоит из четырех блоков: финансово-кредитного обеспечения, организационно-правового обеспечения, подсистемы регулирования и контроля. Определены источники формирования финансового капитала объединений: собственные, заемные, привлеченные; исследованы формы кредитования участников финансового кластера.

EN: In the terms of modern economic restructuring, a lot of countries around the world have followed the path of creating and developing financial clusters through the implementation of regional or national development programs, accumulating and directing financial flows to long-term sectors. The formation of financial clusters is a necessary condition for the transformation and improvement of the national financial market; increasing its competitiveness at the global level, diversifying financial and credit services and improving their quality. However, the lack of an effective mechanism for financial and economic support of the process of creation and functioning of network financial structures makes their formation impossible and requires scientific substantiation. The article considers the stages of the process of formation and development of clusters, highlights the main financial and economic factors that determine the formation of financial network associations, namely: the formation of a stable and efficient system of business processes; global financial crises; investment insolvency; tax burden; globalization of economies; attraction of additional financial resources; knowledge economy; competitiveness; competition; financial mechanisms. The theoretical foundations of the mechanism of financial and economic support of financial clusters formation are elaborated considering the current trends in the financial sector of the economy which consists of four blocks is developed: financial and credit maintenance, organizational and legal maintenance, subsystems of regulation and control. Simultaneous operation of the above-mentioned blocks is designed to obtain and to ensure effective functioning of the financial cluster profit in the interests of all members of the association. It was found that for the sustainable and dynamic development of financial clusters a control system is necessary, which will allow to make operational management decisions in order to increase the efficiency and financial support of the clusters. The sources of formation of financial capital of associations are determined: own, loan, involved; forms of crediting participants of financial cluster are investigated.